退職給付金はどこに申請してどうやって貰う？必要書類から申請方法までの5ステップ！

この記事では、退職金の申請方法から必要書類などをまとめています。

退職後、「退職金ってどうやってもらうの？」「申請しないといけないの？」と悩んでいる方は多いです。

退職給付金は、会社の制度や年金の種類によって申請先や必要書類が異なることがあります。

退職給付金とは？申請方法や必要書類の前に知っておきたい基礎知識3選！

項目	概要
支給者	企業（勤務先）が退職者に支給
含まれる制度	退職金制度、企業年金（確定給付・確定拠出）
確認方法	就業規則・退職金規程に記載あり

基礎知識①：退職給付金は企業が退職者に支払う制度

退職給付金とは、働いていた会社から退職時に支払われるお金です。

これは長年の勤務に対する「感謝」や「功績」に対して支給されるものです。

支給される金額や条件は、会社ごとの制度によって決まっています。

企業によっては支給がない場合もあるため、退職前に確認することが大切です。

基礎知識②：退職金制度と企業年金が含まれる場合もある

退職給付金には、退職金だけでなく企業年金が含まれている場合があります。

企業年金には「確定給付年金」や「確定拠出年金（企業型DC）」などの種類があります。

これらの制度は、会社が代わりに積み立てや運用をしてくれているものです。

退職時には一時金として受け取るか、年金形式で受け取るか選べることもあります。

基礎知識③：制度の有無や内容は就業規則や退職金規程で決まる

退職給付金の詳細は、会社の「就業規則」や「退職金規程」に記載されています。

これらの書類には、支給条件、計算方法、申請手続きなどが具体的に書かれています。

退職金がもらえるかどうかを確認するためには、これらの規則を見るのが一番確実です。

わからない場合は、人事部に聞いてみるのも良い方法です。

実は簡単！退職給付金の申請方法を5ステップで徹底解説！

ステップ	やること
ステップ①	会社に制度の有無を確認
ステップ②	申請時期・方法（紙 or オンライン）を確認
ステップ③	必要書類を揃えて提出
ステップ④	確認書・受領書に署名して返送
ステップ⑤	口座に振り込まれたか確認

ステップ①：会社に退職金制度の有無を確認する

まずは、自分の勤めていた会社に退職金制度があるか確認しましょう。

制度がなければ、退職金は基本的に支給されません。

確認方法は、就業規則を読むか、人事担当者に聞くのが確実です。

退職前に確認しておくと、手続きがスムーズになります。

ステップ②：申請時期と方法（書面・オンライン）を聞く

退職金の申請時期には期限がある場合があります。

会社によっては「退職後◯日以内に申請」と定めている場合があるため注意が必要です。

また、申請方法も紙の申請書を使う場合と、オンライン申請に対応している場合があります。

どちらかを確認し、ミスなく準備しましょう。

ステップ③：必要書類を準備して提出する

申請にはいくつかの書類が必要です。

一般的には本人確認書類や銀行口座の情報、退職金申請書などを用意します。

書類に不備があると支給が遅れる可能性があるため、正確に記入しましょう。

コピーや原本が必要かどうかも、会社に確認しておくと安心です。

ステップ④：確認書や受領書に署名・返送する

会社から確認書や受領書が送られてくることがあります。

これは「受け取りに間違いがないか」「正しく処理されたか」を記録するための書類です。

届いたらすぐに中身を確認し、署名または押印して返送しましょう。

返送が遅れると振込も遅れる可能性があるため、早めの対応が大切です。

ステップ⑤：指定口座への振込を確認する

申請が完了したら、指定した銀行口座への入金を確認しましょう。

入金までにかかる日数は会社によって異なりますが、通常は2週間〜1ヶ月ほどです。

万が一、期日を過ぎても振込が確認できない場合は、担当部署に問い合わせてみましょう。

通帳やオンラインバンキングでの確認を忘れずに行いましょう。

退職給付金の申請方法はどこでする？必要書類の提出先を確認！

ケース	申請先
一般的な退職金	勤務していた会社の人事部など
確定拠出年金（企業型DC）	運営管理機関（証券・保険会社など）
厚生年金基金	各基金の事務局
郵送での対応	会社の指定部署へ書類郵送

必要書類の提出①：申請は原則として勤務していた会社へ行う

退職金の申請は、勤務していた会社に対して行うのが一般的です。

会社の人事部や総務部が担当部署であることが多いです。

申請書類や手続きの案内が会社から提供される場合もあります。

退職時に会社から渡された書類をしっかり確認しておきましょう。

必要書類の提出②：企業型確定拠出年金の場合は運営管理機関へ連絡が必要

企業型確定拠出年金（企業型DC）に加入していた場合は、自分で運営管理機関に連絡する必要があります。

退職後に手続きを怠ると、自動的に移管されてしまい、資産の運用が止まることも。

案内に従って、移換手続きや一時金の申請を行いましょう。

会社ではなく、年金機関が手続きを管理している点に注意してください。

必要書類の提出③：厚生年金基金加入者は基金事務局に申請する

昔ながらの厚生年金基金に加入していた方は、その基金の事務局に直接申請が必要です。

会社を辞めた後も、個別に連絡を取って申請書類を取り寄せましょう。

基金によってルールが違うため、公式サイトや案内資料を確認してください。

特に、支給額や支給日についての質問がある場合は、事務局に直接相談するのが確実です。

必要書類の提出④：提出先は会社の人事部や労務担当窓口が多い

退職金に関する提出書類は、会社の人事部や労務担当者に提出するのが基本です。

担当者に直接渡すか、郵送での対応になる場合もあります。

部署がわからない場合は、総務や代表番号に問い合わせれば案内してもらえます。

書類を送るときは、必ず控えを取っておくようにしましょう。

必要書類の提出⑤：郵送での対応が可能な企業もあるので確認が必要

退職後に遠方に引っ越すなど、会社へ行けない場合もあります。

そのような場合、多くの企業では郵送での申請手続きを受け付けています。

ただし、返信用封筒や必要な書類が揃っているか確認が必要です。

事前に連絡してから郵送することで、トラブルを避けられます。

退職給付金の申請方法ごとの必要書類リスト！

書類名	用途・説明
退職所得の受給に関する申告書	退職金の税金を軽くするための重要書類
本人確認書類	運転免許証、マイナンバーカードなど
振込先口座情報	通帳やキャッシュカードのコピーなど
会社所定の申請書	企業独自のフォーマットを使用
源泉徴収票や退職証明書	一部企業で追加提出を求められる

必要書類①：退職所得の受給に関する申告書

この申告書は、退職金に対する税金を軽くするために必要な重要書類です。

提出しないと、退職金に対して高い税率で源泉徴収されてしまう可能性があります。

会社から支給されることが多いですが、国税庁のホームページからもダウンロード可能です。

退職金を受け取る前に必ず提出するようにしましょう。

必要書類②：本人確認書類（運転免許証・マイナンバーカードなど）

退職金を受け取るためには、本人であることを証明する書類が必要です。

一般的には運転免許証、マイナンバーカード、パスポートなどのコピーを提出します。

顔写真付きの書類が望ましく、会社によっては2種類の提出を求められる場合もあります。

期限切れの書類は無効なので、確認してから準備しましょう。

必要書類③：振込先口座情報（通帳コピーやキャッシュカードの写し）

退職金は銀行口座に振り込まれるため、正しい振込先情報の提出が必須です。

通帳の表紙裏やキャッシュカードの写しを求められることが一般的です。

誤って記入すると振込が失敗することもあるため、正確に記入してください。

ネットバンクを使用する場合は、スクリーンショットなどでも代用できることがあります。

必要書類④：会社所定の退職金申請書または請求書

会社によっては、独自のフォーマットの申請書類を用意しています。

この書類は、退職者が退職金の請求を正式に申し込むためのものです。

申請書に記載ミスや印鑑漏れがあると、支給が遅れてしまうことがあります。

提出前には必ず内容を確認し、不明点があれば人事部に相談しましょう。

必要書類⑤：源泉徴収票や退職証明書を求められる場合もある

一部の企業では、税務処理や記録のために源泉徴収票の提出を求める場合があります。

また、退職証明書が必要なケースもあり、転職時や年金関連の手続きにも使われます。

これらの書類は会社から受け取っておく必要があるため、退職時に忘れずにもらいましょう。

紛失してしまった場合は、再発行が可能か確認してください。

退職給付金の申請でよくあるミスなど3つの注意点

注意点	内容
提出期限切れ	締切を過ぎると支給されないケースあり
書類の不備	記入漏れ・誤字があると手続きが遅れる
申請先の間違い	企業年金の誤送付で再申請になる可能性

注意点①：提出期限を過ぎると受け取れない場合がある

退職金の申請には提出期限が設けられている場合があります。

会社の就業規則や退職金規程に「退職後◯日以内に申請」と明記されているケースが多いです。

期限を過ぎてしまうと、申請が無効になることもあるため注意が必要です。

退職前後のスケジュール管理をしっかり行いましょう。

注意点②：記入漏れや書類の不備で支給が遅れることがある

申請書類に記入漏れがあると、退職金の支給が遅れることがあります。

特に銀行口座の情報やマイナンバーなど、正確さが求められる項目は要注意です。

記入前には見本を確認したり、提出前に再チェックすることでミスを防げます。

不明な点は早めに会社へ確認し、スムーズに手続きを進めましょう。

注意点③：企業年金の受給申請先を間違えるケースがある

退職給付金の中でも、企業年金制度を併用している場合は申請先が異なることがあります。

確定拠出年金（DC）は運営管理機関、厚生年金基金は基金事務局へそれぞれ申請します。

会社へだけ申請すれば良いと思っていると、企業年金の分が受け取れないことも。

自分がどの制度に加入していたのか、事前に確認しておくことが大切です。

退職給付金の申請方法のまとめ！

まとめポイント	内容
基本的な申請先	勤務先の人事・労務窓口
確認すべきこと	制度の有無、申請期限、書類内容
例外申請先	企業型DC → 運営管理機関、基金 → 事務局
スムーズな進め方	退職前に人事へ相談、早めの書類準備

退職給付金は申請しなければもらえない場合もあるため、制度をよく確認し、手続きを忘れずに行うことが大切です。

とくに企業年金や確定拠出年金は提出先が異なるため、自分のケースに合わせた行動が必要です。

退職後の生活の安定にも関わる大切なお金ですので、この記事を参考に早めに行動を始めましょう。